1xbet O que são AML e CSC?
Os usuários que preferem apostar na plataforma 1xbet Brasil muitas vezes podem se deparar com a sigla AML e CSC no site, mas o que isso significa?
Procedimento Anti-Money Laundering (AML) e Conheça seu cliente (CSC) são padrões unificados e medidas tomadas na plataforma 1xbet Brasil para fornecer segurança adicional à plataforma de jogos de azar. A utilização desses procedimentos tem como principal objetivo combater a lavagem de dinheiro e prevenir e mitigar todos os possíveis riscos de envolvimento da Companhia em qualquer tipo de atividade ilegal. A 1xbet Brasil compromete-se a implementar integralmente essas medidas e a estar vigilante quanto aos riscos à sua reputação, riscos legais e riscos regulatórios.
Toda a atividade criminosa do mundo tem um propósito principal – dinheiro. É por causa do dinheiro que os maiores grupos fraudulentos são criados e desenvolvidos. A lavagem de dinheiro é um processo ilegal no qual os fraudadores tentam ocultar ou falsificar a origem e a propriedade de fundos obtidos ilegalmente. Ao fazer isso, os fraudadores tentam evitar processos, condenações e confisco de fundos criminais.
Quadro legislativo ABC e CSC
Para garantir o cumprimento das normas internacionais de comércio, a Companhia trabalha exclusivamente em conformidade com a legislação de Combate à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento ao Terrorismo e Atividades Criminais. Este Procedimento visa atender às normas e orientações contidas nas seguintes leis:
- A Portaria Nacional de Comunicação de Transações Incomuns (NORUT);
- A Portaria Nacional de Identificação de Clientes na Prestação de Serviços (NOIS);
- Diretiva (UE) 2018/843;
- Recomendações do GAFI.
Assim, a implementação dos procedimentos ABC e CSC é apoiada tanto a nível local como a nível da UE e do GAFI. Essa forte estrutura legal internacional aumenta significativamente as obrigações da Empresa de cumprir as medidas AML e CSC, mas não impede o desenvolvimento de procedimentos adicionais para cumprir as regras locais.
Lista de documentos para identificação do Cliente
Cada Empresa tem uma lista claramente definida de documentos que são fornecidos pelo Cliente para identificar sua personalidade e dados privados. No caso da 1xbet apostas somente documentos oficiais válidos que comprovem a identidade do Cliente, acompanhados de uma fotografia do Cliente:
- Carteira de identidade;
- Carteira de motorista;
- Documento de viagem;
- Bem como quaisquer outros documentos permitidos pelo Ministério da Fazenda de Curaçao.
Se necessário e a pedido da Empresa, o endereço residencial do Cliente pode ser verificado. Essa verificação será feita mediante a apresentação dos seguintes documentos:
- Um bilhete de identidade válido;
- Uma conta de luz recente;
- Um extrato bancário recente ou carta de referência emitida por uma instituição de crédito ou financeira;
- Correspondência de um departamento, agência ou autoridade do governo central ou local;
- Quaisquer outros documentos emitidos por uma agência independente.
Além disso, o processo de verificação da conta do usuário também inclui a confirmação do número de telefone do Cliente.
Responsabilidades do Cliente
Cada Cliente deverá cumprir as normas legais internacionais destinadas a combater as transferências ilegais de dinheiro, fraudes financeiras, branqueamento de capitais e branqueamento de capitais.
O Cliente deverá tomar todas as medidas possíveis para evitar cumplicidade direta ou indireta em atividades financeiras ilegais e quaisquer outras transações ilegais usando o Site 1xbet Brasil.
O Cliente garante a origem legal, titularidade e direito de utilização dos fundos creditados na sua conta.
Suspeita de fraude
Em caso de suspeita ou detecção real de vários sinais de transações de dinheiro suspeitas na conta de jogo do CONTRATANTE, o uso de fontes duvidosas para depositar ou retirar fundos, como detalhes incompatíveis do remetente e do titular da conta, bem como quaisquer atividades fraudulentas, incluindo cancelamento e reembolsos, a Empresa tem o direito de iniciar uma investigação interna, durante a qual a conta de jogo do usuário será bloqueada e sua conta de jogo pessoal será encerrada. Tais medidas permanecerão em vigor até que a investigação da Empresa sobre o Cliente seja oficialmente concluída. Todas as investigações devem ser realizadas estritamente de acordo com a lei aplicável.
Os direitos da 1xbet durante as investigações
Se qualquer indicação suspeita for encontrada durante o processo de depósito e retirada, por exemplo, se o método de retirada for diferente do método de depósito, a Empresa terá o direito total de solicitar informações adicionais ao Cliente. Além disso, se durante a investigação o Cliente se recusar a fornecer os dados necessários, a Empresa reserva-se o direito de bloquear a conta do usuário.
As informações adicionais nesse caso podem consistir em cópias e originais dos documentos de identidade do CONTRATANTE e dos cartões bancários usados para financiar a conta, documentos de pagamento e outros documentos que confirmem a posse legítima e a origem legal dos fundos. Para cada Cliente com alto potencial de risco, a Empresa deve realizar uma investigação completa.
No entanto, uma recusa ou retenção por parte da Empresa de tomar medidas apropriadas que sejam consideradas pela Empresa como suspeitas (incluindo o bloqueio ou encerramento da conta do Cliente) não constituirá fundamento para a responsabilidade civil da Empresa por não cumprir as suas obrigações para com o Cliente.
A Empresa não é obrigada a informar o Cliente ou quaisquer outras pessoas sobre a aplicação de medidas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. No entanto, existem algumas exceções: ao informar os Clientes sobre a suspensão de um determinado serviço, recusar-se a atender a solicitação de um Cliente ou a abrir uma conta, bem como ao solicitar documentos ao Cliente.
O procedimento AML e CSC é parte integrante do Contrato do Cliente apresentado para o usuário ler durante o processo de registro da conta.